Trop souvent, les investisseurs se fient à la notoriété de l'institution financière avec laquelle ils transigent, sans évaluer l’efficacité des recommandations de leur conseiller ni comparer la performance des produits disponibles sur le marché. En outre, la plupart des conseillers travaillent sous la supervision d'une institution financière, ce qui les rend "captifs" et les empêche d'être indépendants dans leurs recommandations, puisqu'ils sont tenus de vendre les produits de la société qu'ils représentent. Par conséquent, les portefeuilles d'investissement ne sont pas toujours adaptés aux besoins de l'investisseur ou optimisés pour maximiser les rendements.
En raison de notre indépendance et de notre expertise étendue, nous sommes en mesure de proposer des stratégies d'investissement personnalisées de qualité supérieure, adaptées à votre gestion du risque et à vos perspectives à court, moyen et long terme. Nos recommandations sont basées sur des critères rigoureux, tels que la performance relative par rapport aux produits similaires, la gestion du risque en périodes de crise, ainsi que la minimisation de la charge fiscale annuelle. Grace à notre partenariat avec MICA Capital inc, nous sommes en mesure de pouvoir offrir des conseils impartiaux et de confiance à nos clients.
Nous offrons une gamme variée de véhicules de placements,
y compris :
Ainsi que des régimes fiscaux relatifs à la gestion de votre patrimoine, tels que :
Dans le monde des affaires, les besoins en matière d'assurance diffèrent significativement de ceux de l'assurance traditionnelle des familles. Il se peut même que vous ne soyez pas conscient de ces besoins. En tant que conseillers financiers chevronnés et indépendants, nous procédons à une analyse approfondie de la situation de chaque client en matière de risques et formulons des recommandations objectives, fondées sur une évaluation rigoureuse des besoins de l'entreprise.
Après un examen complet de votre profil, nous vous proposons des suggestions sur mesure, adaptées à vos besoins spécifiques.
Nos services comprennent une assurance pour :
En tant que conseillers financiers expérimentés, nous possédons une expertise inégalée et procédons à une analyse complète des besoins et de la situation de nos clients. Nous prenons en compte leurs objectifs à court, moyen et long terme afin de leur proposer des recommandations sur mesure qui répondent au mieux à leurs besoins.
Grâce à notre indépendance, nous avons accès à tous les produits d'assurance disponibles sur le marché, ce qui nous permet d'offrir à nos clients des solutions optimales. En vous accompagnant dans toutes les démarches, nous vous épargnons le tracas lié à la recherche de différentes polices d'assurance auprès d’une multitude de compagnies d'assurance.
Nous avons la capacité de vous présenter les meilleures options, y compris :
Si la distribution de services financiers est essentielle, les recommandations ne peuvent être pertinentes que si elles impliquent une analyse de l'ensemble de la situation financière du client. C'est pourquoi nous préconisons une planification financière intégrée (holistique) qui comprend, notamment :
Offrir un régime d'assurance collective à vos employés est un incontournable de tout programme d’avantages sociaux. En plus d'offrir une protection à vos employés, une assurance collective vous procure un avantage concurrentiel qui favorise la rétention des employés et contribue au recrutement des meilleurs talents.
Pour simplifier la démarche, nous pouvons prendre en charge l'ensemble du processus du début à la fin. Nous concevrons un programme sur mesure qui répondra à vos besoins spécifiques tout en respectant votre budget.
Nous proposons des solutions tant pour les grands groupes avec des relations directes avec les assureurs que pour les petits groupes qui peuvent se joindre à un regroupement de PME afin de réduire les coûts administratifs et de garantir la stabilité des tarifs.
